Hồi đầu tháng này, Phó Thống đốc BSP, Nestor Espenilla công bố kế hoạch của Ngân hàng Trung ương Philippines ban hành khuôn khổ pháp lý cho người sử dụng Bitcoin,sàn giao dịch và các công ty. Espenillanhấn mạnh sự tăng trưởng theo cấp số nhân củaBitcoin trong nước, nói rằng khối lượng giao dịch hàng tháng của Bitcoin tăng trung bình từ $ 1 triệu đến $ half dozen triệu mỗi tháng trong năm.
Quy định trong các giao dịch tiền tệ ảo (Virtual Currency)
Gần như ngay lập tức sau những công bố của Espenilla, Ngân hàng Trung ương Philippines đã phát hành BSP Thông tư No.944 với tựa đề “Hướng dẫn về giao dịch tiền tệ ảo (VC)” để khẳng định rõ ràng về tính hợp pháp của các sàn giao dịch Bitcoin.
Trong tài liệu, BSP làm rõ rằng Bitcoin sẽ vẫn không được coi là một sự xác nhận của chính phủ Philippines cũng không công nhận là đồng tiền hợp pháp vì nó không được phát hành bởi các ngân hàng trung ương. Tuy nhiên, xem xét những lợi ích của Bitcoin như hệ thống thanh toán và chuyển tiền, BSP dự định sẽ điều chỉnh Bitcoin và xem các công ty khởi nghiệp trong lĩnh vực này như các công ty chuyển tiền.
Ngay sau khi Thông tư có hiệu lực đầy đủ trong vòng hai tuần tới, chính sách chống rửa tiền (AML) và Know Your Customer (KYC) sẽ được thiết lập để thắt chặt giao dịchBitcoin trong nước và các công ty.
Theo Thông tư:
“Bangko Sentral không có ý định để xác nhận bất kỳ tiền tệ ảo nào, kể cả Bitcoin, như một đồng tiền vì nó không được phát hành hay đảm bảo bởi ngân hàng trung ương cũng không được hỗ trợ bởi bất kỳ hàng hóa nào. Thay vào đó, BSP sẽ thực hiện điều tiết các hoạt động giao dịch tiền tệ ảo khi nó được sử dụng để cung cấp các dịch vụ tài chính, đặc biệt là cho thanh toán và chuyển tiền. Nhiệm vụ được Ngân hàng Trung Ương đặt lên hàng đầu là chống rửa tiền (AML), chống tài trợ cho khủng bố (CFT), bảo vệ người tiêu dùng và ổn định nền tài chính. “
Sự gia tăng các phần khởi động của Bitcoin, mối quan hệ với nhà quản lý
Trong hai năm qua, sàn giao dịch Bitcoin và các nhà cung cấp dịch vụ hàng đầu nhưCoins.ph, Rebit.ph đã duy trì mối quan hệ hiệu quả và chặt chẽ với BSP để đảm bảo hoạt động của họ luôn phù hợp với các quy định của địa phương.
Coins.ph cho rằng thiết lập mối quan hệ hợp tác với BSP là điều cần thiết trong việc tích hợp hệ thống AML và KYC cho các hoạt động của mình. Đối với thương nhân cao cấp và nhà đầu tư, các nhóm pháp lý của Coins.ph yêu cầu nộp giấy phép, ID produce chính phủ cấp và các cuộc gọi trực tiếp.
Tuy nhiên, thông tư mới sẽ tạo ra một môi trường khó khăn hơn và khuôn khổ pháp lý cho các công ty như Coins.ph. Giống như BitLicense của New York, sàn giao dịch Bitcoin và các nhà cung cấp dịch vụ sẽ phải trả một khoản lệ phí đăng ký và phí hàng năm là 2.000 $. Đó là một khoản phí ban đầu từ 2.000 $ và một khoản phí định kỳ hàng năm khoảng 2.000 $.
Theo thông tư: “Một giao dịch tiền tệ ảo bắt buộc phải có được Giấy chứng nhận đăng ký (COR) để hoạt động như một kiều hối và chuyển giao giữa các công ty. Quy định của Subsec, 4511.N.2 về việc ban hành Bangko Sentral COR, công nhận việc chuyển tiền thông qua các đại lý, đăng ký với Hội đồng Thư ký nhằm chống rửa tiền và đào tạo bắt buộc cũng được áp dụng đối với các sàn giao dịch Bitcoin. Một giao dịch tiền tệ ảo phải nộp lệ phí đăng ký dịch vụ hàng năm theo quy định của Subsec. 4511N.8.”
Nói cách khác, phải tuân thủ đầy đủ các quy định mới về Bitcoin, các công ty sẽ phải xin một giấy phép và xét duyệt hoạt động của Ngân hàng Trung ương Philippines.
Cho sự phát triển lâu dài của ngành công nghiệp Bitcoin ở Philippines và áp dụng chính sách, khung pháp lý minh bạch, làm rõ cho người dùng Bitcoin và cuối cùng các công ty sẽ có lợi.
Theo: Briannguyen.vn
